Bogotá, agosto 2024 La eficiencia operativa juega un papel crucial en el éxito empresarial. Sin embargo, la mayoría de las organizaciones enfrentan obstáculos en su crecimiento debido a la persistencia de procesos internos complejos, muchas veces heredados de décadas de acumular pasos, implementar plataformas y cumplir requisitos. Estas ineficiencias retrasan las operaciones generales, restando agilidad y competitividad a las organizaciones.

Pero las operaciones no son el único aspecto que se ve impactado por los procesos ineficientes: el talento suele ser su principal víctima, pues generan tareas repetitivas y desgastantes, que quitan tiempo a las personas que podrían emplear en desarrollar actividades más estratégicas y satisfactorias de su labor. Según el Índice de Tendencias Laborales de Microsoft, casi 2 de cada 3 personas (64%) se ven afectadas por no tener suficiente tiempo y energía para realizar su trabajo, lo que a su vez las hace 3.5 veces más propensas a tener dificultades con la innovación y el pensamiento estratégico.

Y es que para las compañías ya establecidas y las que no nacieron en la era digital, no siempre es fácil parar y repensarlo todo. El Banco de Bogotá es una clara excepción. Este banco, el primer banco de Colombia, con 154 años, es una de las instituciones financieras más destacadas del país. En su momento, enfrentaba desafíos en la gestión de la cadena de suministro debido a procesos complejos, lo cual entorpecía los flujos de compra, las autorizaciones internas y generaba demoras y dificultades en el manejo de proveedores. Sus usuarios describían estas experiencias como «complicadas, rígidas y demoradas».

Frente a estos retos y tras una atenta escucha de las inquietudes del equipo de colaboradores del banco, la renovada Dirección de Cadena de Abastecimiento empezó a reimaginar sus procesos y el servicio que prestaba a todas las verticales de la entidad. Convencida de que la tecnología y la automatización serían poderosas aliadas para superar estos retos, esta Dirección unificó las fuentes de información, automatizó procesos y los consolidó en nuevas aplicaciones, creando una plataforma única, inteligente e integrada que permitiera conectar los datos esenciales para una gestión eficiente del abastecimiento, la administración de proveedores, el ciclo de vida contractual y los procesos de pago

Aitana: una plataforma que unifica toda la cadena

Después de una cuidadosa planificación y aprendizaje con base en los proyectos anteriores, el Banco de Bogotá lanzó Aitana, una solución digital que integra cinco procesos clave para consolidarlos como una sola cadena: abastecimiento, comités de gasto e inversión, contratos, facturación y proveedores. La plataforma está diseñada para fomentar la autogestión de los usuarios, facilitando la navegación entre diferentes etapas de las solicitudes y asegurando la continuidad del proceso con operatividad inmediata.

Desarrollada directamente por la Dirección Cadena de Abastecimiento bajo la tecnología low code de Microsoft, Aitana abordó varios desafíos críticos, incluyendo la gestión ineficaz de correos electrónicos, la escasa visibilidad y control sobre las solicitudes, la repetición innecesaria en el ingreso de información, la necesidad de utilizar múltiples plataformas para cada procedimiento y las demoras que afectaban la capacidad de respuesta de los colaboradores del banco.

La implementación de esta solución integral eliminó redundancias y agilizó las operaciones, simplificó la cadena de abastecimiento del banco, incrementando la agilidad y la trazabilidad de los trámites. Este proceso abarca desde la búsqueda de proveedores para proyectos específicos, pasando por el comité de gastos y el seguimiento de aprobaciones, hasta los procedimientos de contratación y facturación.

“Aitana es más que una plataforma, es un testimonio de nuestra apuesta por la innovación. Al consolidar múltiples procesos en una sola plataforma intuitiva, tareas que antes tomaban horas o días ahora se realizan en minutos, y la visibilidad sobre cada proceso es total. Esta plataforma no solo ha optimizado nuestras operaciones, sino que ha empoderado a nuestros equipos, dándoles las herramientas para ser más estratégicos y ágiles. Estamos emocionados de seguir explorando las posibilidades de Aitana y de liderar la transformación digital en el sector financiero», comentó Santiago Ramírez, director de la Cadena de Abastecimiento del Banco de Bogotá.

Agilidad: el diferencial de Aitana

El trabajo con la plataforma ha generado una serie de beneficios significativos para el público interno del Banco de Bogotá:  mejora notable en la eficiencia, con proyecciones de reducción del 41% en los tiempos de la cadena de suministros. Así pues, tareas que anteriormente requerían entre 20 y 40 minutos, como la elaboración de memorandos de gastos o solicitudes de abastecimiento, ahora se completan en solo 5 minutos gracias a Aitana.

Además, la interoperabilidad de la información de Aitana ha reducido la duplicación de datos en un 70%, mejorando la precisión y acelerando la toma de decisiones al facilitar el acceso a la información. Asimismo, ha proporcionado una visibilidad y control sin precedentes a lo largo de toda la ruta con los proveedores, asegurando que ninguna solicitud quede sin atender, e incrementando la transparencia en cada detalle.

Aitana está dotada de tecnología de bajo código de Microsoft, la cual ha sido aprovechada de manera innovadora y ha unificado más de 70 bases de datos. Power Apps permite el acceso fácil e intuitivo a la información, mejorando la experiencia para los colaboradores, al facilitar consultas más eficaces, un seguimiento más preciso y una gestión de proveedores más efectiva.

“Esta solución del Banco de Bogotá es un claro ejemplo de cómo las organizaciones pueden apalancarse en la tecnología para solucionar sus desafíos de negocio, y para lograr eficiencias operativas y mejores experiencias para sus colaboradores. Banco de Bogotá ha creado una cultura de mejora continua e innovación en toda la organización y para Microsoft es un orgullo ver cómo las empresas crean soluciones reales y transformadoras innovando sobre nuestra plataforma tecnológica”, aseguró Daniel Verswyvel, Gerente General de Microsoft Colombia.

De cara al futuro, el Banco de Bogotá planea seguir fortaleciendo su camino en digitalización, ampliando las capacidades de Aitana y explorando la integración de tecnologías emergentes como la inteligencia artificial. Estos esfuerzos están dirigidos a potenciar aún más su cadena de abastecimiento y mantener su liderazgo en la transformación digital del sector bancario.

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Bogotá, 1 de noviembre de 2023. El Banco de Bogotá, institución líder en la digitalización del sector bancario, hace parte de un programa piloto diseñado para impulsar la automatización empresarial a través de Microsoft 365 Copilot. Copilot combina la Inteligencia Artificial de Grandes Modelos de Lenguaje (LLM) con datos de Microsoft Graph, que incluye información de calendario, correos electrónicos, chats, documentos y reuniones, para proporcionar a los empleados asistencia inteligente en tiempo real. Esta herramienta tiene como objetivo revolucionar la productividad empresarial aprovechando la inteligencia artificial para simplificar las tareas cotidianas. 

El Banco de Bogotá es una de las primeras empresas en América Latina en implementar una versión beta de esta herramienta de Inteligencia Artificial de Microsoft. Como parte del programa piloto, empleados de la organización ya se están beneficiando de diversas herramientas, optimizando significativamente algunas de sus tareas diarias. Las áreas que más se beneficiarán son la administración, el marketing y la publicidad, y las finanzas. Estos departamentos están utilizando Copilot para la colaboración ágil entre equipos, la creación de campañas de marketing, la generación de contenido para presentaciones institucionales y otras tareas que requieren un enfoque estratégico o administrativo. 

“La alianza con Microsoft tiene como objetivo potenciar la eficiencia operativa. Con esta herramienta, esperamos una transformación de nuestros procesos cotidianos, lo que permitirá que nuestros equipos ofrezcan respuesta más rápidas y precisas a las necesidades de los clientes. Al interior del Banco, la IA nos ha permitido brindar a nuestros clientes experiencias disruptivas, ágiles y seguras. Gracias a su implementación hemos desarrollado proyectos como el reconocimiento facial, la generación de ofertas según preferencias de consumo y el fortalecimiento de herramientas de ciberseguridad y mitigación del fraude”, afirmó Oscar Bernal, vicepresidente de Tecnología del Banco de Bogotá. 

«Microsoft 365 Copilot tiene el potencial de mejorar significativamente la productividad de los empleados. Con características como resúmenes de reuniones en Microsoft Teams y mejoras en Copilot en Outlook, PowerPoint y otras aplicaciones de Microsoft 365, los empleados pueden recuperar un tiempo valioso para centrarse en las prioridades estratégicas. Estamos entusiasmados de ofrecer esta tecnología a empresas innovadoras como el Banco de Bogotá para ayudarlas a alcanzar sus metas», dijo Daniel Verswyvel, Gerente de Microsoft para Colombia. 

Con este programa piloto, el Banco de Bogotá demuestra su compromiso con la evolución tecnológica y la satisfacción del cliente. La digitalización en el sector es fundamental para consolidar una experiencia bancaria más eficiente y adaptable para los usuarios. 

Acerca de Banco de Bogotá

Banco de Bogotá

El Primer Banco de Colombia, fundado en 1870, filial de Grupo Aval, el holding  financiero más grande del país. Uno de los bancos más relevantes en el sistema bancario colombiano con presencia en todos los segmentos del mercado y una sólida estrategia de transformación digital. Ofrece servicios bancarios en 913 municipios del país, cubriendo el 82% del territorio nacional. Se adhirió a Net Zero Banking Alliance con el compromiso de lograr emisiones netas cero en 2050. Certificado por Icontec como Carbono Neutro (alcance 1 y 2). El último año fue reconocido por Global Finance como el mejor banco en créditos digitales, mejor aplicación de banca móvil en Latinoamérica y mejor banco en mercado y servicios en redes sociales en Colombia.

Acerca de Microsoft 

Microsoft (Nasdaq “MSFT” @microsoft) habilita la transformación digital para la era de la nube inteligente y el entorno inteligente. Su misión es empoderar a cada persona y organización en el planeta a que puedan hacer más. 

Contacto para prensa:   

Sylvie Duchamp  

Sylvie.Duchamp@microsoft.com  

Communication manager for Colombia and Central America Microsoft 

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Bogotá, agosto de 2023. El Banco de Bogotá lanzó un piloto de Reconocimiento Facial en colaboración con la Registraduría Nacional del Estado Civil y Asobancaria, con el fin de evaluar sinergias entre entidades para combatir el fraude y asegurar el acceso a los productos digitales de Cuenta de Ahorros y Crédito de consumo para todas las poblaciones del país, sin importar su ubicación.

El piloto que estuvo en desarrollo desde el 1 de agosto y se extendió hasta el 15 del mismo mes, fue diseñado cumpliendo altos estándares de seguridad y protección de datos, asegurando así la confidencialidad de la información personal de los clientes. Durante ese periodo, los usuarios tuvieron la oportunidad de participar en el piloto al solicitar productos digitales como la Cuenta de Ahorros y Crédito de consumo. En este piloto participaron más de 1.300 personas, lo que resalta la eficacia y el potencial de esta tecnología.

“En el Banco de Bogotá hemos estado trabajando en diversas iniciativas para mejorar la seguridad y experiencia de nuestros clientes al realizar procesos de autenticación en nuestros canales digitales. Esta alianza con la Registraduría y Asobancaria representa un avance significativo en la mejora de nuestros servicios financieros, ya que nos permite verificar de manera más eficiente la identidad de nuestros clientes y agilizar el proceso de solicitud de productos digitales”, afirmó Oscar Bernal, vicepresidente de Tecnología del Banco de Bogotá.

“La gran ventaja de la biometría facial radica en que puede realizarse desde cualquier lugar donde se encuentre el cliente o usuario financiero, lo que potencia los procesos de inclusión financiera sin descuidar la seguridad. Con estos pilotos, podremos identificar las ventajas de esta tecnología y revolucionar los servicios financieros digitales para todos los colombianos”, destacó Ángela Vaca, Directora de Programas de Innovación de Asobancaria.

El sector financiero se ha caracterizado por la seguridad en sus transacciones, adoptando nuevas tecnologías, el aumento de la inversión en seguridad digital ha pasado de 315 mil millones de pesos en 2020 a 370 mil millones de pesos en 2021, mostrando un incremento promedio de 17,5% anual. De acuerdo con Asobancaria, actualmente 7 de cada 10 transacciones bancarias en el país se realizan por telefonía móvil e internet, siendo estos los canales preferidos por los consumidores para sus operaciones bancarias.  A través de esta alianza, el Banco de Bogotá reafirma su compromiso en seguir brindando soluciones financieras confiables y accesibles.

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Bogotá, julio de 2023. Banco de Bogotá, una de las entidades líderes en digitalización del sector bancario, lanza la versión 10.14 de su aplicación Banca Móvil. La nueva versión de la app brinda mejores y más robustas condiciones de seguridad para los clientes, integrando mejoras en el sistema de reconocimiento facial, permitiendo la actualización de datos para acceso a sus canales digitales con sistema operativo Android, y la posibilidad de realizar transferencias interbancarias fácilmente y de manera gratuita e inmediata por medio de códigos QR.

Con estas actualizaciones, los clientes del Banco de Bogotá pueden realizar transferencias interbancarias inmediatas, sin costo, y al número de teléfono del destinatario, por medio de la funcionalidad ‘a un celular’, la cual identifica las cuentas Grupo Aval; también se podrán hacer por medio de Transfiya a otros bancos. El servicio está disponible para un máximo de quince transferencias diarias, que no superen los $2 millones.  De igual forma, la aplicación permite realizar pagos usando códigos QR, e integra un nuevo botón de pagos rápidos en el que encontramos algunos elementos como pago de recibos públicos, de créditos, transferencias, entre otros.

La aplicación del Banco de Bogotá integra sistemas de inteligencia artificial que brindan experiencias únicas y personalizadas a cada uno de sus usuarios, por medio de perfiles que optimizan las solicitudes de productos de consumo. De igual forma, la entidad financiera cuenta con un sistema de reconocimiento facial desarrollado por su Laboratorio Digital, que ha analizado más de tres millones de rostros, y se espera continuar agregando más perfiles a fin de fortalecer el sistema que también cuenta con un modelo de aprendizaje autónomo.

“Nuestro compromiso con la digitalización del sector bancario va más allá de crear plataformas eficientes de atención online; ofrecemos a nuestros clientes las condiciones de seguridad necesarias para incentivar su transaccionalidad. Hemos fortalecido nuestras herramientas digitales logrando una tasa de reducción de fraude de 97% y con estas nuevas actualizaciones continuaremos brindando más y mejores garantías de seguridad a nuestros clientes”, explicó Oscar Bernal, vicepresidente de Tecnología del Banco de Bogotá.  

Estos avances permitirán continuar fortaleciendo y mejorando los servicios de la Aplicación Móvil del Banco de Bogotá, que actualmente realiza reconocimiento facial a 40% de los clientes de los flujos digitales WEB. La app es reconocida por los usuarios como una de las mejores aplicaciones del sector bancario en el país, según sus calificaciones en App Store y Play Store.

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Bogotá, junio de 2023. Con el objetivo de facilitar e incentivar el acceso al sistema financiero y ofrecer experiencias disruptivas, ágiles y seguras para sus clientes, el Banco de Bogotá ha emprendido un proceso de digitalización en el que la inteligencia artificial es protagonista. Desde 2021, el banco ha analizado más de tres millones de rostros por medio de su tecnología de reconocimiento facial, desarrollada 100% en su Laboratorio Digital.

Actualmente más de 500.000 usuarios, en promedio, realizan el proceso de validación de identidad cada mes con el Banco de Bogotá, y cerca del 40% de los clientes con flujos digitales se autentican con reconocimiento facial, permitiendo fortalecer los patrones de consumo de los clientes y la detección de fraudes.

Gracias a este proceso, Banco de Bogotá consolida un portafolio con cada vez más ofertas y servicios digitales para los clientes. A cierre de 2022 la entidad registró un millón de créditos digitales colocados, y desde 2021, 82% de las tarjetas de crédito de la entidad, se abren en canales digitales; así como el 65% de los créditos de libre destino, el 49% de las cuentas de ahorro, el 58% de los CDTs, y el 64% de los créditos de vivienda.

“En nuestro proceso de transformación digital uno de los principales frentes es la digitalización de nuestro portafolio para que sea 100% digital. Trabajamos con Open Banking y Ecosistemas de Pagos para dar mejores experiencias y servicios a nuestros clientes. Además, tenemos proyectos para alcanzar la hiper-personalización de la experiencia a través del uso de IA y tecnologías complementarias. Todo esto es posible gracias a nuestro Lab Digital, al que pertenecen más de 600 banbogers”, afirmó Oscar Bernal, vicepresidente de Tecnología del Banco de Bogotá.

De igual forma, las herramientas de inteligencia artificial también se han usado para optimizar las campañas de marketing del banco, con 63% de incremento en interacción y conversión de clientes. Recientemente Meta entregó un reconocimiento al banco como caso de éxito en el uso de inteligencia artificial para el desarrollo de una campaña en el día sin IVA de 2022, potenciando a través de herramientas digitales los videos de anuncios, optimizando la campaña de marketing por medio de geolocalización y segmentando de manera detallada al público indicado. Solo esa estrategia puntual generó un incremento del 25% del promedio desembolsado.

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